含み益のある投資信託の一部を売却すると含み益はどれくらい利確になる？

こんばんは、なおずです。

米国株の暴落が始まっているので、色々と考えたあげく投資信託を一部売却することにしました。

色々というのは、コロナショック後からかなり含み益を抱えていたので課税対象にならない20万円以下を利確したかったこと。それから、ポートフォリオの米国株比率が高かったのでリバランスをしたかったこと。一番はこれから米国の金融引き締めやらで2022年の米国株パフォーマンスが思わしくなさそうだったこと。

含み益のある投資信託の一部を売却すると含み益はどれくらい利確になる？

ただし、ここで疑問になったのが保有している米国株を一部売ると含み益分はどのような計算で決まるのか？

サラリーマンの課税対象額20万円以内に抑えたい。

50万円分売ると、含み益分すべてが利確されてしまうのか？はたまた、もっと複雑な計算なのか？

とりあえず、コロナ後に100万円投資したeMAXIS Slim米国株式(S&P500)が142万円くらになっているので、50万円分利確してみた結果142,634円の含み益が利確されました。

どうやら、半分売れば、元本と含み益がそれぞれ半分売却されるようです。

投資信託の一部売却したときの含み益の利確分計算式

👇今回の計算式

利確額14万円　≒　含み益42万円×（　売却益50万円　÷　保有額142万円　）

計算して注文した日から、実際に注文が約定されるまで数日かかりその間にも評価額は変わるので目安です。